Análisis inicial del modelo de negocio, elaboración de planes de negocio, manuales regulados y no regulados, proyecciones financieras, BIA, BCP, DRP, EBR, apoyo en definición de infraestructura de TI y Seguridad de la Información.

En temas diversos y con profundidad regulatoria: Seguridad de la Información, PLD/FT, Riesgos, Crédito, Mesa de Capitales, Mesa de Dinero, Control Interno, Auditoría, Sistemas, entre otros.

• Auditoría de cumplimiento del SPEI (para participante directo e indirecto).

• Auditoría Documental (anual) y Técnica de Riesgos (Bienal) para Banco y Casa de Bolsa. (Análisis sobre la totalidad de los portafolios y/o carteras utilizando motores de bases de datos como Postgress, MysQL, SQL Server y herramientas de tipo estadístico como R).

• Auditoría sobre reservas de crédito, nueva metodología IFRS 9.

• Cumplimiento con las disposiciones aplicables en materia de Crédito art. 31 de la CUB.

• Preparación para solventar brechas y recibir revisiones de tipo autoridad o auditoriles

• Diseño e implementación de programas de cumplimiento.

Sistema de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo desarrollado por ERG Consultores, diseñado para todo tipo de Entidades Financieras, adaptado para el cumplimiento regulatorio de las FINTECHS, SOFOMES ER y ENR, SOFIPOS, CASAS DE BOLSA y BANCOS. Cuenta con módulos de alta y conocimiento de cliente, listas bloqueantes y screening, monitoreo de transacciones, KYC, alertas y reportes regulatorios (adaptados para cada entidad financiera), bitácoras, procesos automatizados, Configuración (incluye la calculadora de grado de riesgo Cliente y el Enfoque Basado en Riesgo [EBR]). Este sistema cumple con las auditorías externas e internas, así como con las supervisiones regulatorias. Cuenta con un dashboard configurable para entregar reportes inteligentes y de alto valor para los Oficiales de Cumplimiento.

Análisis de estatus con relación a la regulación aplicable, sugerencias para acotar la brecha y cumplir con el elemento deseado u observado: PLD, Crédito, Captación, Mercado de Capitales, Mercado de Dinero, Fiduciario, Reservas, Reportes Regulatorios, Riesgos, Control Interno, Auditoría, Gobierno Corporativo, Planes de Contingencias (BIA, BCP y DRP), Seguridad de la Información, Tecnología, PLD/FT.

Apoyo para implementar un adecuado control interno en la Entidad Financiera, basado en COSO 2013 (manuales, matriz de riesgos y controles y su revisión en la Entidad, cumplimiento regulatorio, atención a autoridades y reporte a la Dirección General).

Acompañamiento para implementar la matriz de Riesgo Operacional de la Entidad, con apego regulatorio.

Acompañamiento en soluciones para la generación, mejora y/o validación de reportes regulatorios (con macros o sistema de reportes regulatorios, dependiendo de los presupuestos).

• Desarrollos acordes a cada presupuesto, desde elaboración de macros, formatos semi automáticos hasta sistemas y bases de datos a la medida para solventar necesidades.

Crédito, Captación, Derivados, Fiduciario, Capitales, Dinero, Operaciones, Práctivas de Venta, Administración y Finanzas, Contabilidad, PLD/FT (Cumplimiento), Control Interno, Riesgos, Recursos Humanos, Seguridad de la Información, Técnología, etc.

• Optimización del IC AP (Índice de Capitalización), mejorando la calidad del envío y con posibilidad de reducir inclusive el requerimiento de capital con base en margen de maniobra regulatorio).

• Optimización de procesos y cumplimiento regulatorio, minimizando la posibilidad de sanciones.